Notre formation Conseiller en Investissements Financiers vous permet d’acquérir les compétences techniques, juridiques et réglementaires nécessaires à l’activité de CIF. Cette formation vous permet d’obtenir votre capacité professionnelle (habilitation) auprès de l’ORIAS.
A qui s’adresse la formation CIF ?
Cette formation CIF s’adresse à :
- Public : toute personne souhaitant exercer l’activité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF).
- Prérequis : aucun.
L’objectif de la formation CIF
Notre formation CIF a pour objectif de :
- Répondre aux exigences légales de capacité professionnelle propres au statut CIF.
- Obtenir, en cas de réussite, l’attestation de formation et le livret conforme ORIAS pour l’immatriculation auprès de l’ORIAS (sous condition de réussite à la certification AMF).
- Acquérir un socle opérationnel en conseil, conformité et protection du client investisseur.
Important : l’examen AMF est indispensable en complément pour l’inscription ORIAS. Nous vous préparons à la certification AMF et le passage de l’examen (présentiel ou à distance) doit se faire auprès d’un centre agréé AMF (consultez la liste officielle).
Afin de compléter vos compétences juridiques et financières nécessaires au CGP et vous enregistrer auprès de l’ORIAS, nous vous recommandons les formations habilitantes suivantes (inclues dans l’offre Invest’Aide Academy) :
Les compétences développées
La formation CIF vous permet de développer les compétences suivantes :
- Maîtriser le cadre juridique, économique et financier du conseil en investissements.
- Appliquer les règles de bonne conduite et d’organisation des CIF (protection de l’investisseur, adéquation, information).
- Conseiller sur les instruments financiers (actions, obligations, dérivés, OPC, etc.) et la gouvernance des produits.
- Réaliser l’analyse patrimoniale et fiscale d’un client, formaliser une recommandation argumentée et documentée.
- Intégrer la conformité (LCB-FT, conflits d’intérêts, traçabilité) dans chaque étape de la relation.
Comment se déroule la formation CIF ?
La formation CIF est dispensée en :
- Cours en e-learning consultable à tout moment d’une durée de 150 heures
- Sessions collectives à distance pour revenir sur les concepts clés et répondre à vos questions
- Sessions collectives individuelles avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine expérimenté
Sa durée est de 150 heures et vous êtes évalués sur la base d’un QCM final (70% de bonnes réponses). Une attestation de formation et le livret d’apprentissage CIF vous sera remis à la fin de la formation.
Le programme détaillé de la formation e-learning (150h)
La formation CIF de Invest’Aide Academy respecte le référentiel AMF DOC-2013-07 :
- Fondamentaux du conseil en investissement
- Modes de commercialisation des instruments financiers
- Règles de bonne conduite des CIF
- Organisation et conformité des CIF
- Gouvernance des instruments financiers
Module 1 : Cadre institutionnel et réglementaire
- Vous comprenez qui fait quoi : AMF, ACPR, Tracfin, banques, sociétés de gestion…
- Vous découvrez les prestataires de services d’investissement et leurs missions.
- Vous situez votre futur rôle de CIF dans l’écosystème réglementé.
Module 2 : La déontologie, la conformité et l’organisation déontologique des établissements financiers
- Vous intégrez les principes de bonne conduite qui sécurisent vos conseils.
- Vous voyez comment fonctionnent conformité, contrôle interne et RCSI/RCCI.
- Vous apprenez à prévenir les conflits d’intérêts et à gérer les réclamations clients.
Module 3 : Sécurité financière, intégrité des marchés et commercialisation des produits
- Vous maîtrisez les réflexes LCB-FT attendus d’un professionnel sérieux.
- Vous comprenez les règles sur l’intégrité des marchés et les abus de marché.
- Vous apprenez à commercialiser un produit dans le respect de MiFID II.
Module 4 : Relations avec les clients
- Vous mettez en place un KYC complet : situation, objectifs, profil de risque.
- Vous savez catégoriser les clients et adapter votre niveau de protection.
- Vous réalisez des tests d’adéquation/appropriation solides et traçables.
Module 5 : Les instruments financiers et leurs risques
- Vous faites le tour des principaux produits financiers (actions, obligations, dérivés, fonds…).
- Vous comprenez les risques majeurs (marché, crédit, liquidité…) pour mieux les expliquer.
- Vous êtes capable de vulgariser des produits complexes auprès de vos clients.
Module 6 : Gestion collective & Gestion pour compte de tiers
- Vous découvrez le fonctionnement de la gestion d’actifs et des fonds (OPCVM, FIA, SCPI, OPCI…).
- Vous apprenez à utiliser les enveloppes patrimoniales (assurance-vie, PER, PEA, CTO…).
- Vous savez construire et présenter une allocation diversifiée adaptée au profil de vos clients.
Comment s’inscrire et quels sont les délais d’accès ?
- Choisissez un créneau de rendez-vous pour échanger avec un conseiller formation afin de vérifier l’adéquation avec votre besoin (et/ou celui de votre entreprise/financeur) pour accepter ou non votre candidature et vous accompagner dans les démarches de prise en charge.
- Activation des accès :
- immédiate en financement personnel,
- à réception de l’accord financeur pour une prise en charge externe.
- Entrées permanentes : démarrage à tout moment dès validation.
Financements
La formation Entreprendre dans le Conseil Patrimonial peut être financé par l’Aide Individuelle à la Formation (AIF) si vous êtes inscrit chez France Travail (ex Pole Emploi).
Si vous êtes gérant d’une entreprise (dont micro-entreprise), vous pouvez demander des financements avec les Fonds d’Assurance de Formation.
La formation ne peut pas être prise en charge avec le CPF (Compte Personnel de Formation).