Notre formation IAS Niveau 2 vous permet d’acquérir les bases juridiques, techniques et commerciales nécessaires pour exercer en tant que Mandataire ou Mandataire d’intermédiaire en assurance (MA / MIA) et répondre aux exigences de capacité professionnelle prévues par le Code des assurances.
À qui s’adresse la formation ?
Cette formation IAS s’adresse à :
- Public : débutants, personnes en reconversion ou professionnels souhaitant obtenir l’habilitation de Mandataire (d’intermédiaire) en assurance – Niveau 2.
- Prérequis : aucun. Une première expérience de la relation client est un plus, mais n’est pas obligatoire.
L’objectif de la formation
Notre formation IAS a pour objectif de :
- Répondre aux exigences légales de capacité professionnelle propres aux intermédiaires en assurance (niveau 2).
- Vous permettre d’obtenir, en cas de réussite, l’attestation de formation et le livret conformes ORIAS pour l’immatriculation.
- Valider les compétences nécessaires pour conseiller, distribuer et suivre des contrats d’assurance dans l’intérêt du client.
Afin de compléter vos compétences juridiques et financières nécessaires au CGP et vous enregistrer auprès de l’ORIAS, nous vous recommandons les formations habilitantes suivantes (inclues dans l’offre Invest’Aide Academy) :
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Les compétences développées
La formation IAS Niveau 2 vous permet de développer les compétences suivantes :
- Comprendre l’environnement juridique et réglementaire du secteur de l’assurance et des opérations d’assurance.
- Maîtriser la relation client, du recueil des besoins à la formalisation de la recommandation, dans le respect de la conformité et de la LCB-FT.
- Acquérir les techniques propres aux principaux produits :
- assurances de personnes (incapacité, invalidité, décès, dépendance, santé),
- assurance vie et capitalisation,
- assurances de biens et de responsabilité.
- Constituer, instruire et présenter un dossier d’assurance aux assureurs, en expliquant clairement garanties, exclusions, franchises et coûts au client.
Comment se déroule la formation IAS ?
La formation IAS est dispensée en :
- Cours en e-learning consultables à tout moment, pour une durée totale de 150 heures (vidéos, supports, cas pratiques, quiz).
- Accompagnement par un formateur référent IAS/CGP, joignable par e-mail, téléphone sur rendez-vous et chat, pour répondre à vos questions et vous aider à valider les points techniques.
- Suivi de progression via la plateforme (tracking des modules suivis, relances anti-décrochage, aide à la préparation du QCM final).
Vous êtes évalué tout au long du parcours et via un QCM final en ligne. La réussite est acquise à partir de 70 % de bonnes réponses, avec repassages illimités et sans frais jusqu’à obtention.
À l’issue, une attestation de formation et le livret d’apprentissage IAS Niveau 2 vous sont remis pour votre dossier ORIAS.
Le programme détaillé de la formation Assurance (150 h)
La formation IAS Niveau 2 d’Invest’Aide Academy s’articule autour de 4 grands blocs, en conformité avec le programme officiel :
Bloc 1 : Savoirs généraux (50 h)
- Comprendre le fonctionnement du marché de l’assurance et des différents acteurs (assureurs, réassureurs, intermédiaires, autorités de contrôle).
- Intégrer les bases du droit des assurances, des contrats, de la responsabilité civile et de la protection du consommateur.
- Maîtriser les fondamentaux de la conformité et de la LCB-FT appliqués à l’assurance.
Bloc 2 : Assurances de personnes (40 h)
- Identifier les garanties liées à l’incapacité, l’invalidité, le décès, la dépendance et la santé.
- Apprendre à analyser la situation du client (famille, revenus, charges, patrimoine) pour déterminer les besoins de protection.
- Savoir expliquer clairement garanties, exclusions, délais de carence et modalités d’indemnisation.
Bloc 3 : Assurance vie & capitalisation (30 h)
- Comprendre la logique des contrats d’assurance vie et de capitalisation (supports, frais, fiscalité).
- Savoir positionner l’assurance vie dans une stratégie d’épargne, de retraite et de transmission.
- Acquérir les bons réflexes pour présenter les contrats, rédiger ou vérifier les bénéficiaires et suivre les contrats dans le temps.
Bloc 4 : Assurances de biens & de responsabilité (30 h)
- Faire le tour des principaux contrats de biens et de responsabilité (habitation, auto, multirisque professionnelle, RC…).
- Comprendre les enjeux de garanties, franchises, plafonds, exclusions pour protéger au mieux le patrimoine du client.
- Savoir instruire un dossier, gérer les éléments justificatifs et accompagner le client en cas de sinistre.
À l’issue de ces 150 heures, vous recevez le livret de stage et l’attestation de formation IAS Niveau 2, permettant de procéder à l’enregistrement ORIAS.
Comment s’inscrire et quels sont les délais d’accès ?
- Choisissez un créneau de rendez-vous pour échanger avec un conseiller formation afin de vérifier l’adéquation avec votre besoin (et/ou celui de votre entreprise/financeur) pour accepter ou non votre candidature et vous accompagner dans les démarches de prise en charge.
- Activation des accès :
- immédiate en financement personnel,
- à réception de l’accord financeur pour une prise en charge externe.
- Entrées permanentes : démarrage à tout moment dès validation.
Financements
La formation Entreprendre dans le Conseil Patrimonial peut être financé par l’Aide Individuelle à la Formation (AIF) si vous êtes inscrit chez France Travail (ex Pole Emploi).
Si vous êtes gérant d’une entreprise (dont micro-entreprise), vous pouvez demander des financements avec les Fonds d’Assurance de Formation.
La formation ne peut pas être prise en charge avec le CPF (Compte Personnel de Formation).
