CGP à son compteNotre guide 100% gratuit

Préparez votre activité de conseiller patrimonial

Un parcours qui combine formation métier et formations préparant aux habilitations, accompagnement au démarrage, outils professionnels, communauté active et aide à l'installation — pour préparer votre projet de conseiller en gestion de patrimoine et développer votre activité, sans garantie de résultat ni de délai.

Le Système Invest'Aide™ en vidéo
Votre projet Un échange avant
votre engagement
4 domaines Formations préparant
aux habilitations
Qualiopi Organisme
certifié
Collectif Soutien
collectif
Parcours pour devenir conseiller en gestion de patrimoine à son compte : formation, habilitations et croissance de l'activité

Pourquoi développer une activité de CGP à son compte aujourd'hui ?

Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine est l'un des rares métiers qui combine :

Rémunération variable

Honoraires et commissions selon votre activité. Les revenus récurrents2 supposent un suivi effectif des clients.

Grande liberté géographique

Travaillez de chez vous, en visio ou en présentiel, partout en France.

Horaires flexibles

Vous organisez vos journées et adaptez votre rythme à votre vie.

Utilité sociale forte

Vous aidez vos clients à mieux gérer leur patrimoine et à réussir des projets de vie majeurs.

Démarrer à côté d'un emploi

Lancez progressivement votre activité, sans rupture brutale.

Marché immense & en croissance

Des millions de Français cherchent à réduire leurs impôts, préparer leur retraite, investir et protéger leur famille.

Mais pour réussir, il faut bien plus qu'une formation.
C'est là que le Système Invest'Aide™ intervient.

Ce que le parcours vous apporte

Le parcours associe des apprentissages et une préparation à l’exercice. Votre intégration au groupement et vos autorisations d’exercice dépendent des conditions applicables à votre situation.

Apprendre le métier

Entreprendre dans le conseil patrimonial, 55 heures, et les formations préparant aux habilitations prévues dans votre programme.

Préparer vos premiers dossiers

Un mentorat au démarrage, puis un soutien collectif selon la convention. Aucun revenu ni délai de développement n’est garanti.

Comprendre votre cadre d’exercice

Des outils et une communauté, avec un barème de fonctionnement et des frais externes présentés avant votre engagement.

Comment est rémunéré un conseiller en gestion de patrimoine ?

Par des honoraires, par des commissions versées par les partenaires, ou par les deux. Une partie de ces commissions est versée chaque année tant que le client conserve son contrat, en contrepartie du suivi que vous lui devez ; ce n'est pas une rente.

Nous ne donnons pas de chiffre ici, parce que cela dépend trop de chacun : du temps que vous y consacrez, de votre clientèle, de votre travail de prospection et de suivi. Au démarrage, les revenus sont souvent faibles, voire nuls, alors que des frais existent. Ils sont variables d'une personne à l'autre, et aucun revenu n'est garanti.

Revenus variables selon les personnes. Aucun revenu garanti.

2 Les revenus récurrents sont conditionnés à une mission de suivi récurrente auprès de ses clients.

Le contenu détaillé du Système

🎓 Formation métier complète

  • Gestion de patrimoine
  • Fiscalité, immobilier, SCPI, placements
  • Assurance-vie, PER, retraite
  • Analyse financière et stratégie
  • Études de cas
  • Techniques de vente spécifiques au métier
  • Comment structurer un RDV client
  • Comment présenter vos solutions

📜 Formations préparant aux habilitations incluses

  • IAS — Intermédiaire en assurances
  • CIF — Conseiller en investissement financier
  • IOBSP — Intermédiaire bancaire
  • Immobilier — formation adaptée au statut envisagé

Livret, accompagnement pédagogique et préparation aux examens inclus. La formation seule ne délivre ni immatriculation ORIAS ni carte professionnelle ; les conditions de diplôme, de capacité, d’expérience et de statut restent à vérifier.

🤝 Le mentorat Invest'Aide

Au démarrage et dans le cadre prévu par la convention, votre mentor vous accompagne sur :

  • Vos RDV
  • Vos ventes
  • La stratégie commerciale
  • Les dossiers clients
  • La technique financière
  • La posture professionnelle
  • La conformité

Objectif : développer votre autonomie dans la pratique du conseil.

💼 Statut d'apporteur d'affaires

Commencez à constituer votre portefeuille clients dès la formation :

  • Statut d'apporteur d'affaires inclus
  • Construction progressive de votre futur portefeuille
  • Commissions versées après paiement effectif du fournisseur, selon la convention applicable
  • Rémunération sur le chiffre d’affaires réellement encaissé, selon votre statut et la convention
  • Parts de structure et de mentor présentées séparément avant votre décision

👥 La Communauté Invest'Aide

En rejoignant l'Academy, vous accédez à une communauté bienveillante de CGP en formation et actifs. Vous participez à :

  • Sessions collectives hebdomadaires
  • Afterworks avec assureurs, gestionnaires, banques
  • Séminaires en présentiel
  • Mastermind CGP
  • Discussions WhatsApp
  • Forum collaboratif

Personne ne réussit seul. Avec nous, vous avancez entouré.

🗂️ Accès à l'Extranet professionnel

Vous y trouverez :

  • Procédures réglementaires
  • Modèles de webinaires & conférences
  • Simulateurs Excel
  • Modèles d'emails & newsletters
  • Scripts commerciaux
  • Supports pédagogiques clients
  • Enregistrements partenaires

Des centaines d'heures de développement et des dizaines de milliers d'euros investis. Un gain de temps colossal.

📊 Audit patrimonial + Cash-back

Nous pensons qu'un cordonnier doit être très bien chaussé.

  • Plan d'action personnalisé
  • Stratégies d'investissement
  • Recommandations objectives

Solutions haut de gamme à prix coûtant.

📋 Mini-CRM Excel

Simple, efficace, conçu pour les CGP :

  • Suivi des prospects
  • Taux de conversion
  • Performance commerciale
  • Prévisions de chiffre d'affaires

🌐 Formation « Trouver des clients sur Internet »

Vous apprendrez :

  • À créer un site qui convertit
  • À développer votre visibilité
  • À générer des prospects qualifiés
  • À créer une base email
  • Les méthodes de travail de Cyrille

Le soutien après le mentorat

Après le seuil cumulé de mentorat prévu dans la convention, le soutien collectif et l’accès aux formations et séminaires continuent, sans supplément pour cet accompagnement. Le mentorat individuel n’est pas illimité.

Les frais annexes éventuels des séminaires sont à examiner séparément. Aucun revenu ni remboursement du parcours par vos commissions n’est garanti.

🏆 Accès possible au réseau Invest'Aide

Une fois :

  • Vos habilitations obtenues
  • Votre autonomie validée
  • Votre posture maîtrisée

Votre intégration au groupement est examinée selon les conditions de la convention. Accessible uniquement aux personnes formées et validées.

Ils sont devenus CGP à leur compte grâce à Invest'Aide Academy

Témoignages de clients — résultats individuels, non représentatifs et non garantis.

« Le Système m'a permis de lancer l'activité de conseiller patrimonial en seulement 5 semaines tout en étant accompagné par un mentor durant la formation et en RDV ! Faire la première signature et recevoir sa première commission, c'est le début d'une aventure qui démarre bien. »

— Sébastien

« Je suis ravie d'avoir suivi cet accompagnement. J'ai toujours souhaité me reconvertir en conseillère patrimoniale mais il me fallait un réseau dont les valeurs humaines et justes étaient leur ligne de mire. C'est ce que j'ai trouvé avec Invest'Aide. Une équipe et un accompagnement 5 étoiles. Sans cela, je n'aurais jamais sauté le pas et quitté mon CDI. »

— Marine

« J'ai pu changer de vie grâce au Système Invest'Aide ! En seulement 3 mois, j'ai trouvé mon premier client. En moins de 2 ans, je vis de mon activité, autant qu'avant, en travaillant de chez moi et avec beaucoup plus de temps. J'adore mon métier et la liberté qu'il m'apporte. »

— Coralie

Vidéos interview

Prix du parcours
6 000 €

Prix du parcours net de taxe. TVA exonérée en application de l’article 261, 4, 4° a du CGI. Entreprendre dans le conseil patrimonial (55 h) et les formations préparant aux habilitations prévues au programme sont incluses.

Trois versements mensuels sans frais
1 800 €, puis 2 100 € un mois plus tard et 2 100 € le mois suivant.

Le contrat fixe les dates après le délai de rétractation applicable, en cohérence avec le déroulement de la formation.

Les frais externes d’exercice restent à votre charge. Les prélèvements de structure et de mentorat, ainsi que l’abonnement de 150 € HT/mois, facturé mensuellement d’avance, sans prorata, à compter du premier jour du mois suivant la réunion des deux conditions (plus de 25 000 € de chiffre d’affaires cumulé et habilitation permettant d’exercer), sont distincts du prix du parcours. Les détails figurent dans la FAQ ci-dessous et dans la convention.

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Régler ou financer votre parcours

Le règlement standard est en trois versements mensuels sans frais de 30 %, 35 % et 35 %. Le contrat fixe les dates, après signature et expiration du délai de rétractation applicable, en cohérence avec le déroulement de la formation.

Une prise en charge dépend de votre dossier et de la formation précise. Les formations réglementaires de ce parcours ne sont pas éligibles au CPF. Toute solution complémentaire et toute dérogation font l’objet de conditions écrites vérifiées ; aucun crédit ni financement n’est accordé automatiquement.

FAQ

Que comprend le Système Invest’Aide Academy ?
Le prix du parcours est de 6 000 €, net de taxe, avec exonération de TVA en application de l’article 261, 4, 4° a du CGI. Il inclut Entreprendre dans le conseil patrimonial (55 h) et les formations nécessaires aux habilitations. La formation ne vaut ni admission automatique au réseau ni autorisation automatique d’exercer. Les frais externes ORIAS, association professionnelle et assurance RC professionnelle selon les statuts restent à votre charge.
Comment régler les 6 000 € ?
Trois versements mensuels sans frais : 1 800 €, puis 2 100 € un mois après et 2 100 € encore un mois après. Le contrat précise les dates : le premier paiement intervient après signature et expiration du délai de rétractation applicable ; les suivants accompagnent le déroulement de la formation. Un financement dépend de la formation précise, de votre situation et de l’accord du financeur ; aucune prise en charge n’est automatique.
Quels frais sont liés à l’activité dans le réseau ?
Le prix du parcours est distinct des prélèvements de structure et de mentorat sur le chiffre d’affaires encaissé. L’abonnement de 150 € HT par mois commence le premier jour du mois suivant la réunion des deux conditions : un chiffre d’affaires cumulé supérieur à 25 000 € et au moins une habilitation permettant l’inscription à l’ORIAS pour exercer soi-même le conseil. Il est facturé mensuellement d’avance, sans prorata. Le seuil ne se remet pas à zéro chaque année. Le barème complet et un exemple adapté vous sont remis avant votre décision.
Quand se termine le mentorat ?
Le prélèvement du mentor s’arrête à la limite cumulée prévue dans la convention. Après ce repère d’autonomie, le soutien collectif et l’accès aux formations et séminaires continuent sans supplément pour cet accompagnement. Cela ne prévoit pas un mentor individuel illimité et ne préjuge pas des frais annexes de déplacement ou d’hébergement. Aucun revenu n’est garanti.
Comment fonctionnent le référencement et la sortie du réseau ?
Les activités couvertes par la convention passent par Invest’Aide sauf dérogation écrite. Une nouvelle solution passe au comité de référencement ; un refus ne dispense pas de dérogation écrite avant distribution hors réseau. La clientèle personnelle doit être distinguée des clients attribués par le réseau. Pour ces derniers, un transfert nécessite l’accord écrit préalable du groupement. Un éventuel transfert de contrats répond aux conditions de la convention.

Toutes les ressources du Système

Formation Immobilier pour le CGP 42 h (loi Alur)

Cette formation Loi ALUR de 42 h en ligne vous permet de mettre à jour vos connaissances juridiques, fiscales et techniques en immobilier, conformément aux exigences de formation continue ALUR. Vous obtenez une attestation conforme CCI, pour le renouvellement de votre carte ou de vos habilitations, avec un parcours flexible et accompagné.

En savoir plus →

Formation IOBSP Niveau 2 ORIAS 80h

Cette formation IOBSP Niveau 2 de 80h en ligne vous permet d’obtenir l’habilitation de Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (MIOBSP) et de sécuriser la mise en place de financements et services de paiement pour vos clients. Nous vous livrons votre attestation, livret ORIAS et module LCB-FT.

En savoir plus →

Votre projet de conseiller patrimonial est-il adapté à ce parcours ?

Discutez avec notre équipe pour vérifier que le programme correspond à votre projet.

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