Exercer en tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant offre une grande liberté, mais soulève rapidement des enjeux structurants : conformité réglementaire, accès aux solutions d’investissement, outils métiers, développement commercial ou encore accompagnement stratégique.
C’est précisément pour répondre à ces problématiques que de nombreux professionnels choisissent de rejoindre un réseau CGP. Mais à quoi sert réellement un réseau de conseillers en gestion de patrimoine, et dans quels cas constitue-t-il la meilleure option ?
Qu’est-ce qu’un réseau CGP ?
Un réseau CGP regroupe des conseillers en gestion de patrimoine indépendants tout en leur apportant un cadre structurant, des outils professionnels et un accompagnement global pour exercer leur activité dans de bonnes conditions.
Contrairement à un cabinet totalement isolé, le réseau agit comme un socle opérationnel :
- il sécurise la conformité réglementaire,
- facilite l’accès aux solutions financières, immobilières et assurantielles,
- met à disposition des outils digitaux et un back-office,
- accompagne le développement de l’activité.
Le conseiller reste juridiquement indépendant, mais n’exerce pas seul.
Pourquoi rejoindre un réseau CGP ?
Rejoindre un réseau de CGP répond généralement à plusieurs objectifs clés.
Sécuriser son activité et sa conformité
La gestion de patrimoine est un métier fortement encadré.
Un réseau CGP permet de :
- structurer son activité dans le respect des obligations réglementaires (CIF, IAS, IOBSP, DDA…),
- bénéficier de process et d’outils de conformité éprouvés,
- limiter les risques juridiques et réglementaires.
Pour un conseiller indépendant, c’est un gain de sérénité majeur.
Accéder à des solutions et partenaires sélectionnés
Un réseau CGP facilite l’accès à :
- des sociétés de gestion,
- des solutions immobilières,
- des contrats d’assurance-vie, PER, produits structurés et solutions alternatives.
Le conseiller bénéficie ainsi d’une offre cohérente et diversifiée, sans avoir à négocier seul chaque partenariat.
Développer son activité plus efficacement
L’un des principaux freins du CGP indépendant est le développement commercial.
Un réseau CGP peut accompagner sur :
- la structuration de l’offre,
- la méthodologie de rendez-vous client,
- la prospection et la recommandation,
- voire la fourniture de leads et prospects qualifiés.
Le réseau devient alors un véritable accélérateur de croissance, en particulier lors des premières années d’activité.
Réseau CGP ou cabinet totalement indépendant : quelle différence ?
La question se pose légitimement lors de la création ou du développement d’un cabinet.
| Cabinet indépendant seul | Réseau CGP |
|---|---|
| Autonomie totale | Indépendance encadrée |
| Conformité gérée seul | Accompagnement réglementaire |
| Accès partenaires limité | Accès mutualisé aux solutions |
| Développement plus lent | Effet levier du réseau |
| Isolement professionnel | Environnement structurant |
Le bon choix dépend de votre niveau d’expérience, de vos objectifs et de votre vision long terme.
À qui s’adresse un réseau CGP ?
Un réseau CGP indépendant s’adresse notamment :
Aux CGP en création
Pour structurer rapidement leur activité, éviter les erreurs de départ et gagner du temps.
Aux CGP déjà installés
Qui souhaitent professionnaliser leur organisation, élargir leur offre ou rompre l’isolement.
Aux professionnels en reconversion
Qui souhaitent se lancer en gestion de patrimoine avec un cadre sécurisant, même sans être issus initialement du secteur.
Quels services propose un réseau CGP ?
Selon son positionnement, un réseau CGP peut proposer :
- un accompagnement réglementaire et de conformité,
- des outils métiers (CRM, reporting, suivi client),
- un back-office administratif,
- des formations continues,
- un accompagnement commercial et stratégique,
- des synergies entre conseillers,
- un soutien à la création ou au développement du cabinet.
Tous les réseaux ne proposent pas le même niveau de service : le contenu réel de l’accompagnement est un critère déterminant.
Un exemple de réseau CGP : Invest’Aide
Invest’Aide est un réseau de conseillers en gestion de patrimoine qui propose un environnement complet pour exercer en indépendant, aussi bien en gestion privée que professionnelle.
Le réseau met à disposition de ses CGP :
- des solutions financières, immobilières et assurantielles sélectionnées,
- des outils digitaux pour le conseiller et ses clients,
- un back-office et un accompagnement administratif,
- un support en ingénierie patrimoniale,
- un apport de prospects et de leads qualifiés,
- un organisme de formation intégré via l’Academy.
Invest’Aide s’adresse également aux personnes souhaitant entreprendre dans la gestion de patrimoine sans forcément venir du secteur, grâce à un accompagnement progressif et structuré.
Sur le plan économique, Invest’Aide redistribue entre 70 % et 90 % des commissions générées, sans contrainte de distribution : vous pouvez conseiller librement parmi plus de 50 partenaires référencés, en toute transparence.
Comment choisir le bon réseau CGP ?
Avant de rejoindre un réseau de conseillers en gestion de patrimoine, plusieurs critères doivent être analysés.
Compatibilité des valeurs et des objectifs
Le réseau doit partager vos principes éthiques, votre exigence de transparence et votre vision du conseil patrimonial.
Qualité des services proposés
Outils, accompagnement, formation continue, soutien commercial : les services doivent être concrets et réellement utiles au quotidien.
Modèle économique et obligations
Il est essentiel de comprendre la structure de coûts, la redistribution des commissions et les éventuelles obligations contractuelles, afin de préserver votre indépendance.
Réseau CGP et groupement : quelle différence ?
Les termes sont souvent confondus, mais ils recouvrent des réalités distinctes.
Un réseau CGP propose généralement un accompagnement global et structurant.
Un groupement de CGP fonctionne davantage comme une mutualisation de moyens ou de partenariats, avec un niveau d’accompagnement variable.
👉 Pour approfondir cette distinction, vous pouvez consulter notre guide dédié aux groupements de CGP.
Faut-il rejoindre un réseau CGP pour réussir ?
Il n’existe pas de réponse universelle.
Cependant, pour de nombreux conseillers, rejoindre un réseau CGP permet :
- d’aller plus vite,
- d’éviter l’isolement,
- de se concentrer sur la relation client et le conseil à forte valeur ajoutée.
L’essentiel est de faire un choix éclairé, cohérent avec votre projet et votre mode de fonctionnement.
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