Vous souhaitez exercer le métier de conseiller en gestion de patrimoine (CGP) à votre compte, en reconversion ou en parallèle de votre activité actuelle ? Entreprendre dans le Conseil Patrimonial est une formation en ligne de 55 heures, tournée vers la pratique du métier : comment fonctionne l’environnement du conseil patrimonial, comment se construit une activité, comment se déroule concrètement la relation avec vos clients et vos partenaires.
À qui s’adresse la formation ?
- aux personnes en reconversion professionnelle qui souhaitent devenir conseiller en gestion de patrimoine ;
- aux salariés ou indépendants qui préparent une activité de conseil à côté de leur emploi ;
- aux professionnels de la finance, de l’immobilier ou de l’assurance qui veulent comprendre le métier de CGP indépendant.
Prérequis : aucun diplôme requis ; un équipement informatique et une connexion internet.
L’objectif de la formation
À l’issue de la formation, vous serez en mesure de :
- comprendre l’environnement juridique, réglementaire et commercial de la gestion de patrimoine ;
- connaître les principales solutions d’investissement et savoir à quels besoins elles répondent ;
- construire le business plan de votre activité ;
- structurer un entretien client, de la découverte à la présentation d’une solution ;
- connaître les obligations réglementaires qui s’appliquent au conseiller.
Ce que cette formation ne remplace pas
Pour exercer, un conseiller en gestion de patrimoine doit être immatriculé à l’ORIAS dans la ou les catégories correspondant à son activité, ce qui suppose une formation réglementaire (et, pour le conseil en investissements financiers, la certification AMF). Entreprendre dans le Conseil Patrimonial vous apprend le métier ; elle ne donne pas, à elle seule, le droit d’exercer. Formations réglementaires proposées par l’Academy :
Vous souhaitez un accompagnement complet pour votre installation : mentorat, back-office, solutions partenaires et intégration à un groupement de conseillers ? Découvrez le Système Invest’Aide, qui inclut cette formation.
Comment se déroule la formation ?
- 55 heures de modules en ligne, accessibles 24 h/24 et 7 j/7, à suivre à votre rythme ;
- vidéos, supports téléchargeables, exercices appliqués à votre projet ;
- quiz à la fin de chaque module et évaluation finale (QCM, 70 % de bonnes réponses) ;
- un bilan de démarrage et un bilan de fin de formation avec un formateur ;
- l’accès au Point Hebdo, une visioconférence collective hebdomadaire avec les apprenants et les conseillers de l’Academy ;
- une assistance technique du lundi au vendredi, de 9 h à 12 h et de 14 h à 17 h ;
- un suivi de votre progression sur la plateforme.
À l’issue de la formation, vous recevez une attestation de formation.
Le programme (11 modules)
Module 1 — Le métier de conseiller patrimonial
Les habilitations nécessaires pour exercer ; les différentes façons d’exercer en indépendant ; les acteurs du marché et la construction de partenariats.
Module 2 — L’environnement du conseiller en gestion de patrimoine
Les tendances du marché ; définir sa clientèle cible et son positionnement ; les acteurs avec qui travailler.
Module 3 — Les solutions d’investissement
Les principales solutions patrimoniales et les besoins auxquels elles répondent ; construire une gamme cohérente avec sa clientèle ; les solutions à écarter et les responsabilités du conseiller.
Module 4 — La rémunération du conseiller
Comment se construisent les marges de distribution ; le fonctionnement des commissions et leur négociation avec les partenaires ; projeter sa rémunération et bâtir son business plan.
Module 5 — Trouver ses premiers clients
Une méthode de développement relationnel ; organiser une conférence ou un webinaire.
Module 6 — Développer son réseau et la recommandation
Construire son réseau professionnel ; obtenir des recommandations de ses clients et de ses partenaires.
Module 7 — La découverte client et les entretiens
Les questions à poser pour identifier les besoins ; réaliser un bilan patrimonial ; répondre aux objections.
Module 8 — Techniques de présentation des solutions
Présenter clairement une solution patrimoniale ; la place des liquidités dans le patrimoine du client ; le financement à crédit dans une stratégie patrimoniale, et ses risques.
Module 9 — La réglementation
Check-list d’installation pour sécuriser votre activité ; modèles de documents et de contrats ; communiquer de façon conforme sur internet et les réseaux sociaux.
Module 10 — Animer son portefeuille clients
Organiser le suivi de ses clients ; automatiser sa communication ; entretenir la recommandation.
Module 11 — Perfectionnement
Fiscalité (impôt sur le revenu, revenus fonciers, situations internationales) ; allocation d’actifs adaptée au profil du client ; droit de la famille, régimes matrimoniaux et succession.
Tarif et financement
1 950 € HT, exonéré de TVA.
Si vous êtes inscrit à France Travail, la formation peut faire l’objet d’une demande d’Aide individuelle à la formation (AIF), étudiée au cas par cas par votre conseiller France Travail (accord non garanti).
Invest’Aide Academy — organisme de formation certifié Qualiopi au titre des actions de formation.