Vous souhaitez exercer en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et lancer votre activité ?
La formation CIF est une étape obligatoire pour obtenir votre capacité professionnelle, vous immatriculer à l’ORIAS et exercer légalement le métier de conseiller en investissement.
Chez Invest’Aide Academy, nous avons conçu une formation CIF 150h en ligne, conforme aux exigences de l’AMF, pensée spécifiquement pour les futurs CIF.
Au-delà de la certification, notre approche intègre un accompagnement personnalisé par un CGP expérimenté, afin de sécuriser votre projet et accélérer votre installation.
👉 Objectif : obtenir votre livret CIF, réussir l’examen AMF et structurer votre activité de conseil patrimonial.
Pourquoi suivre une formation CIF ?
La réglementation impose à toute personne souhaitant exercer en tant que CIF de justifier d’une capacité professionnelle.
Lorsque vous ne disposez pas :
- d’un diplôme Bac+3 financier reconnu,
- ou de 2 ans d’expérience professionnelle équivalente,
👉 la formation CIF de 150 heures est obligatoire (Instruction AMF DOC-2013-07).
La formation CIF vous permet de :
- maîtriser le cadre réglementaire du conseil en investissement,
- comprendre les instruments financiers et leur commercialisation,
- appliquer les règles de bonne conduite et de protection du client,
- obtenir le livret CIF indispensable à l’immatriculation ORIAS.
À qui s’adresse cette formation CIF ?
Cette formation CIF s’adresse principalement à :
- des personnes en reconversion professionnelle ,
- des professionnels de la banque, de l’assurance ou de l’immobilier,
- des entrepreneurs souhaitant développer une activité de conseil patrimonial,
- toute personne souhaitant créer un cabinet de conseil en investissements financiers.
✔ Aucun prérequis de diplôme n’est exigé
✔ Formation ouverte à tous profils motivés par le conseil financier
✔ Compatible avec un projet entrepreneurial
Comment s’inscrire et quels sont les délais d’accès ?
- Choisissez un créneau de rendez-vous pour échanger avec un conseiller formation afin de vérifier l’adéquation avec votre besoin (et/ou celui de votre entreprise/financeur) pour accepter ou non votre candidature et vous accompagner dans les démarches de prise en charge.
- Activation des accès :
- immédiate en financement personnel,
- à réception de l’accord financeur pour une prise en charge externe.
- Entrées permanentes : démarrage à tout moment dès validation.
Entrées permanentes – démarrage à tout moment, , sous réserve de validation du dossier complet.
Modalités pédagogiques
La formation est dispensée à distance en asynchrone et vous êtes évalués sur la base d’un QCM final (70% de bonnes réponses) :
- Modules e-learning accessibles 24/7, via une plateforme dédiée, permettant au stagiaire de progresser à son rythme sur les différents modules de formation.
- Accompagnement individuel par un formateur référent, permettant des échanges en direct avec le formateur, des apports méthodologiques, des temps de questions/réponses et des mises en situation
- des modules de formation en ligne structurés par thématiques ;
- des supports pédagogiques numériques (présentations, vidéos, documents téléchargeables, contenus interactifs) ;
- exercices pratiques directement appliqués à votre projet
- des quiz et évaluations intermédiaires ;
- un suivi de progression sur la plateforme (temps de connexion, avancement des modules, validation des étapes).
- Une assistante technique disponible du lundi au vendredi de 9h à 12h et de 14h à 17h
Modalités d’évaluation
Les acquis du bénéficiaire sont évalués tout au long du parcours ainsi qu’en fin de formation, au moyen de critères objectifs, à travers :
- des quiz d’évaluation intermédiaires réalisés à l’issue de chaque module e-learning, permettant de vérifier la bonne compréhension progressive des notions abordées ;
- une évaluation finale réalisée en fin de parcours, avec un score minimum requis de 70 % pour valider les acquis de la formation.
L’objectif de la formation CIF
- Maîtriser le cadre réglementaire et institutionnel encadrant l’activité de Conseiller en Investissements
- Financiers (CIF) et les autorités de tutelle (AMF, ACPR, ORIAS).
- Acquérir les compétences réglementaires, techniques et déontologiques indispensables à l’exercice de l’activité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), conformément au cadre défini par l’AMF
- Comprendre et appliquer les règles de déontologie et les dispositifs de conformité (prévention des conflits d’intérêts, transparence des rémunérations, contrôle interne).
Afin de compléter vos compétences juridiques et financières nécessaires au CGP et vous enregistrer auprès de l’ORIAS, nous vous recommandons les formations habilitantes suivantes (inclues dans l’offre Invest’Aide Academy) :
Vous cherchez un accompagnement premium clé-en-main pour créer votre entreprise dans la gestion de patrimoine ? Le Système Invest’Aide™est une méthode éprouvée pour créer votre structure, apprendre le métier de CGP et rejoindre un réseau structuré.
Formation CIF 150h conforme AMF & ORIAS
Notre formation respecte strictement le référentiel réglementaire AMF et couvre l’ensemble des compétences exigées pour l’exercice du métier de CIF.
Programme de la formation CIF
La formation est structurée autour de 4 grands blocs :
1. Connaissances générales
- Statut et rôle du CIF
- Économie financière et marchés
- Instruments financiers
- Environnement juridique et fiscal
2. Commercialisation des instruments financiers
- Démarchage bancaire et financier
- Devoir de conseil et connaissance client
- Gestion de portefeuille
- Produits d’investissement
3. Règles de bonne conduite
- Protection des investisseurs
- Gestion des conflits d’intérêts
- Déontologie du CIF
- Traitement des réclamations
4. Organisation et conformité
- LCB-FT
- Protection des données (RGPD)
- Organisation interne du cabinet
- Obligations réglementaires
1h de coaching avec un CGP-CIF
Inclus dans votre formation — une session individuelle en visioconférence avec votre formateur, lui-même CGP et CIF en activité. Pas un simple pédagogue : un praticien qui a vécu le démarrage de A à Z.
Quelle structure juridique choisir pour lancer son activité ? (EI, SASU, SARL…)
Quelles étapes entre la formation et l’immatriculation ORIAS ?
Quels sont les vrais coûts de démarrage ? (RC Pro, association, outils…)
Comment trouver ses premiers clients sans réseau établi ?
Comment fixer ses honoraires et structurer son offre de service ?
Quelles erreurs éviter absolument au démarrage de l’activité ?
Formation CIF 100 % en ligne
La formation CIF en ligne est accessible à distance, via une plateforme e-learning dédiée.
✔ Accès 24h/24 – 7j/7
✔ Avancement à votre rythme
✔ Supports pédagogiques variés :
- vidéos,
- supports écrits,
- études de cas,
- quiz d’entraînement.
👉 Idéal pour se former en parallèle d’une activité professionnelle.
Examen AMF et livret CIF : ce qu’il faut savoir
La formation CIF permet d’obtenir le livret de formation CIF, indispensable pour :
- s’immatriculer à l’ORIAS en tant que CIF,
- justifier de votre capacité professionnelle.
⚠️ Attention :
La réussite à l’examen AMF est également obligatoire pour exercer en tant que CIF.
Notre formation inclu la préparation à l’examen AMF et vous apporte les connaissances nécessaires pour :
- comprendre les attentes de l’examen AMF,
- structurer vos révisions,
- aborder l’examen avec méthode.
Vous pourrez passer la certification AMF dans un centre agréé AMF (consultez la liste officielle).
Un accompagnement dédié pour les futurs CIF
Contrairement aux formations généralistes, Invest’Aide Academy peut vous apporter :
✔ un accompagnement personnalisé
✔ par un Conseiller en Gestion de Patrimoine expérimenté
✔ orienté création et développement d’activité
Nous vous accompagnons dans un second temps sur :
- le choix du statut juridique,
- l’immatriculation ORIAS,
- l’adhésion à une association professionnelle,
- la structuration de votre offre,
- les premières étapes d’acquisition clients.
👉 L’objectif n’est pas seulement d’obtenir la certification, mais de réussir votre installation en tant que CIF.
Financement de la formation CIF
Notre organisme est certifié Qualiopi, ce qui permet une prise en charge financière de nos formations :
- CPF,
- OPCO,
- Pôle emploi,
- financement entreprise ou personnel.
💡 Un entretien préalable permet d’évaluer les possibilités de financement adaptées à votre situation et l’éligibilité de la formation ciblée aux financements.
Situation de handicap
Notre organisme de formation veille à rendre ses formations accessibles aux personnes en situation de handicap.
Les formations étant dispensées à distance, les conditions d’accès et les éventuels aménagements sont étudiés au cas par cas afin de sécuriser le parcours de formation (rythme, accompagnement, accès aux supports, organisation des séquences).
Nous invitons les personnes concernées à nous contacter en amont de leur inscription afin d’évaluer les adaptations possibles.
Référent handicap : CHERY Cyrille / cyrille@invest-aide.fr / 07 56 92 44 00
Pourquoi choisir Invest’Aide Academy ?
- Formation CIF conforme AMF & ORIAS
- 100 % en ligne, flexible et accessible
- Accompagnement spécifique aux indépendants
- Vision métier + vision entrepreneuriale
- Expertise terrain reconnue en gestion de patrimoine
Devenir CIF sans diplôme : est-ce possible ?
Oui, il est tout à fait possible de devenir Conseiller en Investissements Financiers (CIF) sans diplôme universitaire. La réglementation AMF prévoit trois voies d’accès au statut CIF : le diplôme Bac+3 en finance ou gestion, une expérience professionnelle de 2 ans dans le secteur financier, ou la formation de 150 heures conforme AMF. Cette dernière est la voie la plus accessible pour une reconversion professionnelle.
Cette formation CIF 150h est ouverte à tous les profils : salariés en reconversion, entrepreneurs, anciens agents immobiliers, comptables, notaires ou toute personne motivée par le conseil en gestion de patrimoine. Aucun prérequis académique n’est exigé. La seule condition est de suivre la formation dans son intégralité et de réussir la certification AMF.
Chez Invest’Aide Academy, nos apprenants viennent de tous horizons professionnels. Notre approche pédagogique est conçue pour rendre la réglementation financière accessible, même sans background en finance.
Formation continue CIF : les 7h annuelles obligatoires
Une fois immatriculé à l’ORIAS en tant que CIF, vous avez l’obligation de suivre 7 heures de formation continue par an pour maintenir votre statut. Cette exigence est contrôlée par votre association professionnelle agréée (ANACOFI, CNCGP, CNCIF…) lors de votre renouvellement d’adhésion annuelle.
Ces 7 heures doivent couvrir des thèmes en lien avec votre activité de conseil : évolutions réglementaires, gestion des risques, éthique professionnelle, nouvelles pratiques de marché. Elles peuvent être réalisées en présentiel ou en e-learning via un organisme certifié Qualiopi.
Invest’Aide Academy propose des modules de formation continue adaptés aux CIF, pour vous aider à satisfaire cette obligation réglementaire tout en renforçant vos compétences métier.
Revenus d’un CIF : combien peut-on gagner ?
La question des revenus est souvent la première que se posent les candidats à la reconversion. Un Conseiller en Investissements Financiers se rémunère principalement via trois modes : les honoraires de conseil (facturation à l’heure ou au forfait), les commissions de distribution sur les produits financiers recommandés, et un pourcentage sur l’encours géré (assets under management).
En termes de revenus réels : un CIF débutant peut espérer entre 30 000 et 45 000 € par an lors de ses deux premières années d’exercice, le temps de constituer un portefeuille clients. À 3-5 ans d’expérience, les revenus se situent généralement entre 60 000 et 90 000 € annuels. Les CIF expérimentés avec un portefeuille clients solide peuvent dépasser les 100 000 € annuels.
Chez Invest’Aide Academy, nos diplômés font état d’une première commission en moyenne dans les 5 à 8 semaines suivant leur immatriculation ORIAS — grâce à l’accompagnement commercial inclus dans notre parcours de formation.
De la formation à l’ORIAS : les 7 étapes pour exercer en tant que CIF
Obtenir la formation est la première étape — mais ce n’est pas la dernière. Voici le parcours complet pour être immatriculé à l’ORIAS et exercer légalement en tant que CIF :
- Compléter la formation de 150h et obtenir l’attestation de fin de formation conforme AMF (fournie par Invest’Aide Academy)
- Passer la certification AMF — examen QCM de 120 questions, score minimum 75%. Tarif : environ 100 €. Se prépare en parallèle de la formation.
- Choisir et adhérer à une association professionnelle agréée AMF (ANACOFI, CNCIF, AFECEI, CNCGP…). Cotisation annuelle : 300-600 € selon l’association.
- Souscrire une assurance Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) adaptée à l’activité de CIF. Obligatoire pour l’inscription ORIAS. Budget : 500-1 500 €/an.
- Déposer le dossier ORIAS en ligne avec : attestation de formation, certification AMF, justificatif d’adhésion à une association, attestation RCP, extrait Kbis ou justificatif de structure juridique.
- Payer la contribution à la surveillance AMF : environ 450 €/an (proportionnel au chiffre d’affaires pour les structures plus importantes).
- Rédiger son programme d’activité et ses procédures de conformité — document obligatoire présentant votre organisation, vos processus et vos engagements déontologiques.
Invest’Aide Academy vous accompagne sur l’ensemble de ce parcours, de la formation jusqu’à votre première mission client, avec un support mentor dédié à chaque étape.
Diplôme, expérience ou formation : les 3 voies pour devenir CIF
La réglementation AMF prévoit trois voies alternatives pour justifier de sa capacité professionnelle et s’inscrire à l’ORIAS en tant que CIF :
- Le diplôme Bac+3 ou supérieur en droit, économie, gestion ou finance. Les diplômes reconnus incluent : Licence en sciences économiques, Master en gestion de patrimoine, BTS Banque/Assurance (sous conditions). Cette voie est accessible aux jeunes diplômés mais fermée à ceux qui ont un parcours différent.
- L’expérience professionnelle de 2 ans sur les 5 dernières années dans une fonction liée aux instruments financiers (chargé de clientèle patrimoniale en banque, gérant de portefeuille, conseiller financier salarié…). Cette voie est fermée aux personnes en reconversion depuis d’autres secteurs.
- La formation professionnelle de 150 heures conforme à l’instruction AMF DOC-2013-07. C’est la voie la plus accessible et la plus rapide : elle est ouverte à tous les profils, sans condition de diplôme ni d’expérience dans la finance.
Pour la grande majorité des reconversions professionnelles, la formation de 150h est la seule voie réaliste. C’est celle que propose Invest’Aide Academy, avec un parcours entièrement en ligne et un accompagnement mentor pour accélérer votre mise en activité.
🎯 À la fin de cette formation, vous saurez :
- ✓ Réaliser un bilan patrimonial complet (fiscalité, retraite, transmission)
- ✓ Recommander une allocation adaptée au profil et aux objectifs de votre client
- ✓ Maîtriser les instruments financiers (actions, OPCVM, ETF, produits structurés)
- ✓ Appliquer les règles de conformité MIF 2, LCB-FT, adéquation client
- ✓ Préparer et réussir la certification AMF (inclus dans la formation)
- ✓ Constituer votre dossier ORIAS et vous immatriculer en tant que CIF
- ✓ Lancer votre activité légalement et structurer votre offre de conseil
Programme complet des 5 modules de la formation CIF 150h
Le programme de la formation CIF est défini par l’instruction AMF DOC-2013-07. Il couvre 5 modules réglementaires pour un total de 150 heures :
- Cadre réglementaire et déontologique (~30h) : statut CIF, obligations AMF, règles de conduite, déontologie, gestion des conflits d’intérêts, reporting d’activité à l’association professionnelle.
- Analyse financière et instruments financiers (~40h) : actions, obligations, OPCVM, produits structurés, ETF, produits dérivés — fonctionnement, risques, adéquation au profil client.
- Gestion de patrimoine (~35h) : bilan patrimonial, fiscalité des placements, droit de la famille, assurance vie, immobilier, transmission de patrimoine, retraite.
- LCB-FT — Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (~15h) : obligations de vigilance, déclaration de soupçon, gel des avoirs, organisation interne de conformité.
- Gouvernance des instruments financiers (~30h) : règles MIF 2, ciblage du marché, adéquation produit/marché cible, PRIIPS, Documents d’Information Clé (DIC), obligations de transparence tarifaire.
Chaque module est suivi d’une évaluation intermédiaire. La formation se conclut par une épreuve finale de validation, en préparation directe à la certification AMF.
Ils ont suivi la formation CIF avec Invest’Aide Academy
⭐⭐⭐⭐⭐
« Le Système m’a permis de lancer l’activité de conseiller patrimonial en seulement 5 semaines tout en étant accompagné par un mentor durant la formation et en RDV ! Faire la première signature et recevoir sa première commission c’est le début d’une aventure qui démarre bien. »
— Sébastien
⭐⭐⭐⭐⭐
« J’ai toujours souhaité me reconvertir en tant que conseillère patrimoniale mais il me fallait un réseau dont les valeurs humaines et justes étaient leur ligne de mire. C’est ce que j’ai trouvé avec Invest’Aide. Une équipe et un accompagnement 5 étoiles. Sans cela je n’aurai jamais sauté le pas. »
— Marine
⭐⭐⭐⭐⭐
« En seulement 3 mois, j’ai trouvé mon premier client. En moins de 2 ans, j’ai réussi à vivre de mon activité en gagnant autant qu’avant tout en travaillant de chez moi et avec beaucoup plus de temps. J’adore mon métier et la liberté qu’il m’apporte. »
— Coralie
FAQ – Formation CIF
Une formation CIF est une formation réglementaire (souvent 150h) qui permet d’acquérir la capacité professionnelle nécessaire pour exercer le métier de Conseiller en Investissements Financiers et constituer votre dossier d’immatriculation ORIAS.
Une fois la formation terminée et réussie, vous recevrez votre livret de formation CIF exigé par l’ORIAS afin de vous immatriculer et pouvoir exercer.
Oui, la formation CIF est obligatoire si vous ne justifiez pas d’un diplôme reconnu ou d’une expérience professionnelle équivalente. Elle fait partie des exigences de capacité professionnelle pour exercer légalement en tant que CIF.
La durée minimale attendue est de 150 heures. C’est le format le plus courant pour répondre au référentiel réglementaire et obtenir le livret de formation CIF.
Oui. Une formation CIF en ligne (e-learning) permet de suivre les 150 heures à distance, à votre rythme, tout en couvrant l’ensemble des thèmes réglementaires indispensables à l’exercice.
Non. Pour exercer en tant que CIF, il faut généralement :
– une capacité professionnelle (formation CIF / diplôme / expérience),
– réussir l’examen AMF (selon votre situation),
– s’immatriculer à l’ORIAS et respecter les obligations du métier (association professionnelle, assurance, etc.).
Un accompagnement personnalisé et une formation adaptée si vous souhaitez vous lancer. Rapprochez-vous de nos conseillers pour savoir comme Invest’Aide Academy peut vous aider.
Une formation CIF sérieuse délivre un livret CIF ou une attestation conforme, utilisé dans votre dossier d’immatriculation ORIAS en tant que Conseiller en Investissements Financiers.
Après la formation, vous constituez votre dossier ORIAS : livret CIF/attestations, justificatifs, conformité aux obligations (association professionnelle, assurance RC pro, etc.). Un accompagnement peut fortement simplifier cette étape.
Le prix varie selon l’organisme, le niveau d’accompagnement et les services inclus (support formateur, coaching, outils). Le plus pertinent est de comparer à périmètre équivalent (150h, livret CIF, support, options AMF).
Notre formation CIF (comme toutes les autres) n’est pas éligible au CPF. Néanmoins, nous proposons des formations pour préparer votre projet professionnel de conseil en investissement qui sont finançables via le CPF ou d’autres dispositifs (OPCO, Pôle emploi, entreprise). Le plus simple est de faire un point sur votre situation.
La formation CIF vise la capacité professionnelle CIF (réglementation, produits, commercialisation, conformité). L’AMF correspond à un examen / une certification distincte sur des connaissances réglementaires et financières.
Le CIF conseille sur des instruments financiers et l’investissement. Le CIP concerne le financement participatif. Les statuts et formations ne répondent pas aux mêmes exigences ni aux mêmes activités.
Elle s’adresse aux personnes souhaitant exercer en conseil financier, notamment celles qui veulent devenir CIF , créer un cabinet ou structurer une activité de conseil en investissements.
Cela dépend de votre rythme. En moyenne, en e-learning, certains la terminent en quelques semaines en intensif, d’autres sur plusieurs mois. L’essentiel est de valider l’ensemble du parcours.
Oui, mais il faut anticiper les démarches (ORIAS, association professionnelle, assurance) et surtout structurer votre offre, votre positionnement et votre acquisition clients. Un accompagnement entrepreneurial fait souvent la différence.
Avec votre formation CIF, profitez d’une session de coaching avec votre formateur, en activité. Vous pourrez lui poser toutes vos questions pour bien démarrer votre activité de CGP-CIF !
Résultats et indicateurs qualité de la formation CIF
Invest’Aide Academy publie ses indicateurs de performance et de résultats en toute transparence, conformément aux exigences Qualiopi. Consultez nos indicateurs de résultats 2025 incluant les taux de réussite, de satisfaction et d’insertion professionnelle de nos apprenants.